Национальный банк Украины утвердил требования к открытию счетов условного хранения (эскроу)

Financial Services Alert

Автор:

В частности, НБУ установил порядок открытия и закрытия счетов условного хранения (эскроу) и определил перечень документов, которые необходимо подать клиенту в банковское учреждение.

Постановление НБУ также определяет исчерпывающий перечень операций, которые банки могут осуществляться в отношении эскроу счетов, а именно:

  • зачисление средств, полученных от владельца счета и/или от третьих лиц
  • перечисление средств бенефициару при наступлении оснований, определенных договором счета условного хранения или возврата этих средств владельцу счета
  • обращение взыскания на имущественные права на денежные средства, хранящиеся на счетах условного хранения (эскроу), или на права требования владельца счета или бенефициара к банку на основании договора счета условного хранения (эскроу)
  • выплата вознаграждения банку за услуги, связанные с обслуживанием счета условного хранения (эскроу) и осуществлением операций

НБУ также определил, что обращение взыскания на предмет обременения, которым являются имущественные права на денежные средства, находящиеся на банковском счете, совершается путем предоставления банку платежного требования.

Указанные изменения утверждены Постановлением НБУ "Об утверждении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" от 18 декабря 2017 № 133, которое разработано для исполнения требований Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украина относительно повышения уровня корпоративного управления в акционерных обществах".